Cadastro de contratos de mútuo

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Acesse o Plano de Contas e clique em "Incluir" para criar as contas necessárias. Por exemplo, se duas empresas planejam emprestar dinheiro entre si ao longo do ano, inclua no plano de contas as categorias "Empréstimos Concedidos" (para quem empresta) e "Empréstimos Tomados" (para quem toma emprestado), distribuídas entre os setores de Ativo e Passivo.

Posteriormente, vá para a seção Financeiro e selecione "Cadastro de Contrato de Mútuo". Nessa etapa, você registrará os detalhes dos empréstimos. Um contrato de mútuo é um documento que formaliza os termos do empréstimo, abrangendo informações como valores, taxas de juros e prazos. Este tipo de contrato refere-se a transações financeiras entre duas partes principais: o cedente, responsável por emprestar ou ceder recursos, e o favorecido, que recebe esses recursos. Este passo proporcionará uma gestão financeira mais eficaz e transparente entre as empresas envolvidas.

Passos para Cadastrar Contrato de Mútuo:

1. Clique em "Incluir":

   • Ao clicar em "Incluir", você abrirá um formulário para fornecer informações detalhadas sobre ambas as partes envolvidas.

2. Preencha as Informações do Cedente:

   • No campo "Cedente", forneça informações como Nome e Conta Contábil associada.

   • A conta contábil do cedente deve ser uma conta do ativo, onde os valores emprestados à outra empresa serão escriturados.

3. Preencha as Informações do Favorecido:

   • No campo "Favorecido", insira o Nome e a Conta Contábil correspondentes.

   • A conta contábil do favorecido deve pertencer ao passivo, onde os valores tomados em empréstimo serão registrados.

4. Configuração da Caixa "Permite Pagamento":

   • Marque a caixa "Permite Pagamento".

   • Essa opção habilita o sistema a aceitar pagamentos cruzados, permitindo que uma empresa pague uma conta utilizando fundos da outra empresa no contrato.

5. Entenda a Operação de Pagamentos:

   • Pagamentos com base em contratos de mútuo resultam na escrituração automática de um empréstimo concedido pela empresa pagadora à empresa sacada do título pago.

6. Revisão das Informações:

   • Antes de clicar em "Salvar", revise todas as informações inseridas para garantir precisão e integridade no contrato de mútuo.

Acesse o caminho Financeiro >> Movimentação Financeiro, sendo possível efetuar transferências entre contas correntes de empresas distintas usando os tipos "Empréstimo (mútuo)" e "Devolução de empréstimo (mútuo)". Ambas as empresas devem ser, respectivamente, cedente e favorecido em um contrato de mútuo. A transferência é contabilizada como empréstimo concedido no balanço do cedente e como empréstimo tomado no balanço do favorecido.

Para realizar a operação:

• Selecione a conta destinatária e o período desejado.

• Clique em "Incluir" e preencha os campos, destacando a Natureza como saída ou entrada (saída representa valores que saem da conta; entrada, valores que entram), e escolha a Operação (Recebimento: Utilizada ao registrar a entrada de valores na conta, como recebimento de pagamento ou receitas diversas., Liberação de financiamento: Aplicada quando há liberação de fundos para financiamentos, indicando entrada de recursos na conta. ou Adiantamento de cliente:Empregada ao adiantar valores para clientes antes da entrega de produtos ou serviços, representando entrada de recursos ).

• Informe a conta e o valor da transação.

• Clique em "Salvar".